Кредит для ИП — где взять кредит для предпринимателя в 2024 для личных целей или на развитие бизнеса?

Развитие и расширение бизнеса предполагает регулярное инвестирование. Вопрос о потребности в финансовых вложениях рано или поздно возникает как у начинающих предпринимателей, так и успешных бизнесменов. В такой финансовой ситуации остро встает вопрос: «А где взять кредит для ИП?».

И в данной статье как представлены банки, где можно взять кредит ИП без поручителей или залога. Чтобы собрать для Вас все лучшие условия банков в одном месте, мы проанализировали довольно много кредитных предложений, дающие кредит для ИП в 2024 года.

ТОП-15 бонусов от банков в апреле

26 000 баллов (=рублей) по бесплатной дебетовой карте Газпромбанк МИР.

Вечное бесплатное обслуживание и 1000 ₽ бонус по дебетовой карте Тинькофф Black.

Кэшбэк 30% на маркетплейсах и вечное бесплатное обслуживание по кредитной карте Тинькофф Platinum.

Вечное бесплатное обслуживание и 1000 миль в подарок по кредитной карте Тинькофф ALL Airlines.

3000 ₽ за бесплатную кредитную карту Хоум Банка "120 дней без %".

2000 ₽ за бесплатную бесплатную кредитную карту Уралсиба.

1500 рублей за бесплатную дебетовую Альфа-карту.

20% кэшбэк на все покупки и 200 дней без % льготный период на ВСЕ операции по бесплатной кредитной карте ВТБ.

Сертификат в Золотое Яблоко на 2000 ₽ + 1000 рублей + 10% кэшбэк на супермаркеты по бесплатной кредитной карте Кредит Европа Банка.

600 бонусных рублей на поездки в Делимобиле.

Промокоды на продукты при заказе через онлайн-сервисы доставок.

4000 ₽ (+5,5% годовых к вкладу) на Финуслугах за открытие вклада с промокодом.

До 30 подарочных акций от Альфа-Инвестиций

3000 ₽ за полис ипотечного страхования или ОСАГО.

ВСЕ БОНУСЫ БАНКОВ И БРОКЕРОВ

ТОП-7 выгодных банков для кредита ИП

Рейтинги банков, предлагающих наиболее выгодные для ИП кредитные продукты, формируются из оценки общих условий, списка требуемых документов, процентной ставки, продолжительности кредитования, возможного сотрудничества с начинающими ИП.

Индивидуальным предпринимателям выгодно брать кредит в том банке, в котором открыт расчетный счет. Постоянным клиентам предлагаются ссуды на лояльных условиях. Прежде чем открывать счет ИП, рекомендуется составить мониторинг банков не только относительно выгодных тарифов, расчетно-кассового обслуживания, но и с точки зрения  кредитования. Специалисты нашего блога уже провели анализ и составили рейтинг лучших банков для ИП.

Предлагаем познакомиться с условиями программ кредитования ИП как физических лиц, так и со специализированными кредитными программами для индивидуальных предпринимателей.

Кредиты наличными для ИП в Тинькофф Банке

Если Вы зарегистрированы в качестве ИП и Вам понадобились средства для личных нужд или на какие-то другие, то можно обратиться в Тинькофф Банк, который кредитует индивидуальных предпринимателей.

• Здесь можно получить до 2 млн. рублей.
• Не надо предоставлять справки и искать поручителей.
• Процентная ставка индивидуальная, от 8.9.
• Деньги зачислят на банковскую карту, с которой можно снять в любом банкомате и кассах банка.
• Любой момент можно делать частично-досрочное погашение.

Если же Вам необходима сумма больше, чем одобряют банки, то рекомендуем оформить кредит под залог авто. В Тинькофф как раз очень выгодные условия для ИП, которые ищут где взять деньги под залог автомобиля.

Кредит наличными для ИП с нуля в день обращения

Ренессанс Кредит — один из немногих банков, который дает потребительские кредиты лицам, занимающиеся развитием своего бизнеса.

Условия и преимущества Ренессанс Кредит:

• Лимит кредитования — до 1.5 млн. рублей
• Процентная ставка варьируется от 5.5%;
• Срок действия кредитного договора: от 24 до 60 месяцев;
• Для оформления ссуды достаточно предъявить паспорт гражданина РФ и второй документ на выбор;
• Обеспечение не требуется, но подтверждение права на имущество станет гарантом пониженной процентной ставки.

Заявка отправляется с сайта банка. При одобрении необходимо посетить офис и представить минимальный пакет документов. Частным предпринимателям достаточно принести свидетельство о государственной регистрации ИП. Бухгалтерский баланс не требуется. Также в качестве вашей платежеспособности можно предоставить ПТС на автомобиль или документы на квартиру. (Залогом являться не будет!).

Предложениями от Ренессанс Кредит Банка можно воспользоваться бизнесменам, открывающим бизнес ИП с нуля. Оптимальная ставка и лояльные условия позволят быстро получить нужную сумму в день обращения без лишней бумажной волокиты.

Потребительский кредит индивидуальным предпринимателям от банка УБРИР

Следующее выгодное предложение для «ипэшников» в нашем своеобразном рейтинге банков – от УБРИР. Банк рассматривает и оценивает индивидуальных предпринимателей на тех же условиях что и клиентов, работающих по найму.

Почему ИП выгодно взять кредит в УБРИР?

1. Минимальная процентная ставка от 6.3 годовых.
2. Можно получить крупную сумму до 5 млн. рублей без залогов.
3. Получить деньги могут ИП на УСН, ЕНВД или на патенте.
4. Возраст заемщика от 19 до 75 лет. То есть, могут получить как молодые предприниматели, так и ИП-пенсионеры.

Кредит на любые цели для ИП и владельцев бизнеса в СКБ банке

СКБ – это один из тех банков, который кредитует индивидуальных предпринимателей без залогов и поручителей. Оставить заявку можно онлайн, и узнать решение в течении нескольких минут. Получить же деньги можно в отделении банка.

Условия для ИП и собственников бизнеса в СКБ

• Возраст от 23 до 70 лет.
• Сумма кредита для ИП может варьироваться от 51 тысячи рублей до 1.1 млн.
• Возможно в любой момент частично или полностью погасить кредит.

Совкомбанк — денежный кредит под низкий процент

Совкомбанк предлагает потребительские кредиты всем категориям граждан, в том числе ИП.

1. Лимит — 3 млн. рублей на любые цели.
2. Базовая процентная ставка от 12% годовых, но можно вообще не платить проценты при выполнении простых условий.
3. Заявку доступно отправить через интернет, выдача ссуды производится в офисе банка.
4. Ссуда оформляется на срок до 60-ти месяцев.
5. Рассмотрение заявки от одного часа до трех дней.

ИП имеют возможность получить кредит в большей сумме, предоставив в залог недвижимость либо транспортное средство. Действует программы «Для Ответственных Плюс». От частных предпринимателей не требуется никакой документации. Поэтому потребительский кредит в Совкомбанке подходит для ИП с нулевой отчетностью.

Кредит для ИП в АТБ Банке

Получить кредит наличными в Азиатско-Тихоокеанском банке могут ИП со сроком деятельности от 6 месяцев. ИП доступны практически все кредитные предложения банка, в том числе и рефинансирование.

Другие преимущества АТБ для предпринимателя

• Быстрое оформление.
• Сумма до 15 млн. рублей.
• Минимальная ставка от 8.8 процента годовых, что является невысокой по сегодняшним меркам.

Норвик Банк — Кредит под залог для ИП

В Норвик Банке можно взять кредит под залог квартиры или другой недвижимости, в том числе земельного участка. Залоговый кредит – это хороший способ получить деньги для ИП практически без отказа, так как банк не несет больших рисков и кредитует более охотно. Для такого вида кредита, достаточно только паспорта.

Оформить кредит и получить деньги могут даже те клиенты, у которых плохая кредитная история и были просрочки в прошлом.

Целями кредита в Норвик банке могут быть:

• Личные цели;
• На развитие бизнеса, в том числе с нуля;
• Погашение займов и кредитов в других банках.

Кредит для бизнеса ИП под залог недвижимости

В последние несколько лет во всем мире активно развивается P2B проекты краудлендинга, когда физические лица-инвесторы кредитуют заемщиков без участия кредитных организаций. В России тоже сегодня есть такие компании, предлагающие кредитование малого и среднего бизнеса на более простых и понятных условиях.

Одна из таких компаний, агентство инвестиций и финансирования бизнеса «Деньги в Дело», которая кредитует индивидуальных предпринимателей под залог недвижимости и без предоставления управленческой, бухгалтерской и другой финансовой отчетности.

Кредитное предложение по своей сути уникально и не сравнимо ни с одним банком. Если предпринимателю срочно понадобились деньги рекомендуем обратить внимание на эту компанию.

Краткие условия кредита ИП:

1. Минимальная сумма от 500 тысяч рублей на срок от 2 лет с возможностью пролонгации.
2. Денежные средства выдаются строго на целевое финансирование вашего бизнеса.
3. В качестве залога возможно предоставить коммерческую или жилую недвижимость, а также недвижимость третьих лиц.

Способы взять кредит ИП

Банковское кредитование — эффективное и оперативное решение финансовых проблем, выгодный инструмент для развития малого и среднего бизнеса, возможность своевременно реагировать на возникшие негативные обстоятельства. Кредит для индивидуальных предпринимателей доступно взять на целенаправленное развитие дела, пополнение оборотных средств, на приобретение нового оборудования, наращивание производственной базы. Практически в каждой кредитной организации имеются предложения по кредитам даже для ИП с нулевой отчётностью (декларацией).

Частные предприниматели подтверждают платежеспособность на основании бухгалтерских документов, где указываются доходы от ФХД; с помощью деклараций; доходных и расходных журналов; прочих бухгалтерских отчётов. С целью получения кредита для ИП с нуля необходимо составить перспективный бизнес — план. В нём должны быть отражены конкретные показатели будущих периодов, принимая во внимание специфичность ведения бизнеса на территории России, реальный уровень спроса на конкретные услуги или товары.

При рассмотрении заявки на кредит для предпринимателей, банку важно понимать, на какие цели будут направлены кредитные деньги, и из каких средств планируется погашение задолженности. На вопрос о том, как именно получить кредит ИП по выбранной программе, ответит кредитный менеджер банка.

Какие кредиты может взять ИП

Для малого и среднего бизнеса банки предлагают кредиты по следующим направлениям:

1. Экспресс — кредиты: рассчитаны на бизнесменов, ограниченных во времени. Предусмотрен минимальный пакет документов. Решение об одобрении кредита и его выдача производятся в течение часа. Процентная ставка по таким программам значительно выше, срок кредитования меньше.
2. Потребительский кредит для ИП. Данный вид кредита ИП может взять ка физическое лицо. Для большой суммы требуется предоставление более широкого пакета документов. Если нужна крупная сумма, следует быть готовыми представить обеспечение по кредиту в виде недвижимости, транспортных средств не старше 3-х лет, либо дееспособных и платежеспособных поручителей.
3. Целевые программы, в том числе государственные: включают в себя кредиты для малого бизнеса. Это разновидность финансирования деятельности юридических лиц, когда поручителем может выступать Фонд содействия. Выдаются только под конкретные цели. Рассчитаны на предпринимателей, занимающихся перспективным бизнесом и уже зарегистрированных более трех месяцев.
4. Ряд банков предоставляет ИП кредит наличными, возобновляемые/не возобновляемые кредитные линии и овердрафты.

Таким образом, ответить вопрос, где взять кредит для ИП и как его получить не так сложно. Если условия специализированного кредита для малого бизнеса трудновыполнимы, доступно взять стандартную потребительскую ссуду в приемлемой для начала деятельности сумме. Надеюсь, обзор условий банков, выдающих кредит ИП был для Вас полезным и Вы найдете финансирование для своего бизнеса из предложенного списка.